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来源: 妆点娱乐 2020-07-10 11:49
加大对非法集资犯罪的惩处力度 2020-07-09 04:56:58 来源:人民日报 作者:叶攀 责任编辑:叶攀 2020年07月09日 04:56 来源:人民日报参与互动

  加大对非法集资犯罪的惩处力度(法治头条)

  核心阅读

  近年来金融犯罪手段不断翻新出现了新的特点在立法、执法、司法上及时予以回应对于防范化解金融风险维护金融秩序和人民群众财产安全有着重要意义

  前不久“钱宝网”非法集资案的重要犯罪嫌疑人熊某被引渡回国“钱宝网”案是近年来社会关注度很高的一起非法集资案打着“交押金、看广告、做任务、赚外快”的幌子以高额收益为诱饵变相向社会公众非法集资涉案金额超千亿元

  近年来金融犯罪手段不断翻新涉案金额大、波及人数多、覆盖区域广严重扰乱经济金融秩序极大侵害人民群众的财产安全6月28日十三届全国人大常委会第二十次会议审议了刑法修正案(十一)草案拟将非法吸收公众存款罪的法定最高刑由十年有期徒刑提高到十五年调整集资诈骗罪的刑罚结构加大对非法集资犯罪的惩处力度

  非法集资改头换面

  “新瓶旧酒”迷惑大众

  “在我们受理的金融犯罪案件中非法吸收公众存款罪是‘重灾区’”北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹介绍说当前一些不法分子利用社会公众对金融创新认识不足假借“虚拟货币”“互联网+”“供应链”“众筹”等概念通过“新瓶装旧酒”来迷惑大众

  例如朝阳区检察院在周某某等人非法吸收公众存款案中发现涉案公司自称主营业务为“供应链”金融并以此为噱头采用打电话、开酒会等方式公开宣传与投资者签订《供应链金融顾问服务协议》《供应链金融服务协议》协议名称虽写着“供应链”但实质仍是约定投资金额、投资期限、投资收益等内容

  而在另一起非法吸收公众存款案中涉案公司宣传其持有的虚拟货币为国外某公司发行并已取得第三方国际认可牌照可用于投资在指定地区购物、消费及提现还可与美元、欧元等多币种兑换投资者可通过在公司网站注册获得每日分红也可通过推荐他人投资获取奖励然而一段时间后该公司虚拟货币价格暴跌且无法提现用户损失惨重

  近年来部分公司以非金融机构名称注册经营范围也与金融活动无交集但实际上却从事非法集资活动增加了大众识别难度一些涉案公司以“传媒”“广告”等名称注册却与投资者签订投资合同并承诺高额返利向不特定多数人非法吸收资金

  “投资理财、P2P网络借贷、私募股权投资基金等形式成为一些非法集资新的主要手段”北京大学法学院教授王新表示“对普通人来说要识破手法不断翻新的非法集资关键要抓住其许诺不合理的高回报这个特点不因贪心落入非法集资的陷阱”

  犯罪手段不断翻新

  办案数量明显上升

  近年来新型金融犯罪案件疑难复杂程度明显加大呈现出犯罪手段不断翻新隐蔽性和迷惑性增强;犯罪影响面广、办案难度大;犯罪手段呈网络化、专业化发展等特点

  重庆市人民检察院发布的《2019年惩治金融犯罪白皮书》表示随着互联网金融蓬勃兴起金融犯罪新形态也随之不断显现

  在重庆首例互联网非法套现案中杜某等人开设的网店通过中介人员向用户发送商品链接用户下单时申请由网络消费信贷平台代为支付货款付款成功后用户在并无实际商品交易的情况下先确认收货再申请退货在扣除7%—10%的手续费后剩余货款退还至用户账户套现共计非法套现470余万元

  行业潜规则多、法律意识淡薄也是金融犯罪屡禁不止的原因之一“我们办理的一起利用虚假债权充作抵押骗取金融机构融资的案件行为人犯罪手段很简单却骗取了近十家金融机构数十亿的融资贷款最后还是律师在调查中发现问题而案发”北京大成律师事务所高级合伙人张成律师认为对金融机构而言一些行业潜规则常常给犯罪分子可乘之机对社会公众而言高回报的诱惑常常使人们忘记了本金的风险

  “近年来金融犯罪呈现持续高发态势涉众型金融犯罪尤为突出新类型案件不断增多”最高人民检察院第四检察厅厅长郑新俭表示这其中非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪特别是利用互联网实施的非法集资犯罪案件持续增加来自最高检的统计数据显示2019年全国检察机关起诉非法吸收公众存款犯罪案件10384件23060人同比分别上升40.5%和50.7%;起诉集资诈骗犯罪案件1794件2987人同比分别上升50.13%和52.24%

  科学识别新型犯罪

  提高违法犯罪成本

  违法成本较低也是导致金融乱象频发的原因之一有观点认为非法吸收公众存款罪主刑及附加刑的法定刑偏低最高刑期仅为10年已不能与当下涉案金额动辄上亿元的罪行相适应法律威慑力不足

  “在司法实践中非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪分界清晰但我们在一些案件中发现有的犯罪分子吸收了公众资金后大多用于个人挥霍没有明显的转移、隐匿财产等行为虽然挥霍款项数额巨大但司法机关也只能以非法吸收公众存款罪定性这也成了一些不法分子规避集资诈骗罪重罪重刑的惯用伎俩”张成说

  对此王新认为此次刑法修正案(十一)草案中的相关修改就是根据现实需要对非法吸收公众存款罪精准打击增设了第三档次的法定刑除了最高可判15年有期徒刑还同时取消了限额罚金制

  在司法实践中如何认识新型金融犯罪至为关键“从检察机关办案情况看金融业务具有较强的专业性一些金融犯罪在复杂的金融活动之外还设置了许多的迷惑行为和伪装”郑新俭表示近年来各地检察机关反映办理金融犯罪案件遇到不少新情况、新问题比如对新金融现象的认识问题对证据的审查判断和组织运用能力问题以及准确理解适用法律的理念、方法、能力问题等

  今年2月最高人民检察院发布了第十七批指导性案例均属于金融犯罪案件“这三个指导性案例紧扣当前检察机关办理金融犯罪案件面临的重点难点和争议点对同类型案件的办理具有重要的指导意义对增强社会公众识别防范非法金融活动能力、提高金融机构和金融市场参与者的法治意识具有积极意义”郑新俭说

  精准惩处金融犯罪

  真正保护金融创新

  近年来随着防范金融风险、警惕非法集资等宣传力度持续加大社会大众风险防范意识显著提高但从实践看一些投资者逐利心态仍较为明显导致大量非理性投资不少投资者心存侥幸为追求高回报用全部积蓄投资、卖房投资案发后损失惨重在现实中应该如何在保护金融创新的同时精准打击“伪金融创新”?

  在金融犯罪中非法吸收公众存款犯罪一直占比较高对此王新表示无论传统的非法吸收公众存款罪还是假以各类名目的新型金融犯罪都包含四个特性即非法性、公开性、利诱性、社会性

  “非法集资在一定程度上与民间借贷需求紧密相关一些原本有益的金融创新却因实践中出现‘异化’而碰触到了法律红线”王新认为在正当融资与非法集资之间“非法性”(即未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金)是区分融资活动罪与非罪之间的界限也是融资行为的刑事法律风险边界

  慎重对待金融领域出现的新情况、新问题紧扣金融本质正确区分金融创新与金融犯罪对金融犯罪实施精准打击是依法治理金融乱象的必要之举在努力确保精准打击方面郑新俭表示面对不断翻新的犯罪手段检察机关应坚持“穿透式”办案理念采取实质判断的方法全面准确把握案件事实既精准惩处金融犯罪又保护真正的金融创新

  张成建议对于企业而言融资行为要以严格依法为起点“严格限定融资对象、严格限定资金用途对社会公众来说任何投资均具有一定风险系数根据自己的经济实力和承受能力选择风险系数相对应的产品不贪利就是最好的自我保护”

本报记者 张 璁

本报记者 张 璁

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